Slovníček pojmů

Zde naleznete seznam pojmů pro snadnější orientaci v problematice obchodů s devizovými hodnotami.

Den vypořádání obchodu – den, který je určen smluvními stranami jako den k výměně peněžních prostředků ve sjednaných měnách.

Denní doba obchodování – doba obecně stanovená pro všechny klienty od 9.00 hod. do 17.00 hod.

Deviza - cizí měna bezhotovostně nakupovaná/prodávaná např. prostřednictvím bankovního účtu.

Devizy – peněžní prostředky v cizí měně, které jsou na účtech u tuzemských nebo zahraničních peněžních ústavů.

Forward - předem termínově dohodnutý prodej určitého množství měny za budoucí forwardový kurz.

Fundamentální analýza - pokus o předpověď budoucího vývoje kurzu na základě analýzy především makroekonomických veličin (inflace, národní důchod, platební bilance atd.).

Hedging - zajištění např. otevřené devizové operace.

IBAN – je formát čísla účtu, který se používá v zahraničním platebním styku.

Konfirmace směnného obchodu – písemné potvrzení podmínek obchodu.

Kotace spotového kurzu - stanovení ceny (většinou ze strany finanční instituce) nákupní/prodejní, také BID/ASK.

Křížový kurz měny - kurz mezi dvěma měnami, které nejsou národní měnou (nestandardní) - např. USD/EUR atp.

Kurz – cena jedné měny vyjádřena v jednotkách cizí měny.

Kurzy devizového trhu – tzv. fixing – jsou stanovovány a následně zveřejňovány Českou národní bankou každý pracovní den vždy ve 14.30h s platností na daný den. Slouží pro neobchodní účely (např. ohodnocování závazků a pohledávek v účetnictví).

Order – časově ohraničený příkaz klienta k uzavření obchodu, jehož provedení je podmíněno tím, že dojde v dohodnuté lhůtě ke splnění podmínek zadaných klientem.

Spot - nákup nebo prodej jedné měny za druhou za aktuální kurz na finančním trhu v daném okamžiku s termínem vypořádání do dvou pracovních dnů (T+2).

Spread - rozdíl mezi nákupem a prodejem cizí měny.

Swap - promptní nákup devizy za spotový kurz a její zpětný prodej v budoucnu za forwardový směnný kurz.

SWIFT – mezinárodní kód banky, který se používá při zahraničním platebním styku k identifikaci banky.

Technická analýza – používá k předpovědi budoucího vývoje kurzu na základě analýzy především makroekonomických veličin (inflace, národní důchod, platební bilance atd.).

Valuta - cizí měna - hotovost.

Volatilita měny - statistický nástroj pro zhodnocení kolísaní měny v určitém časovém období.

Zahraniční inkaso - majitel účtu (plátce) hlásí bance čísla účtů těch subjektů, kterým povoluje inkasní formu placení na vrub svého účtu.